Dans un monde globalisé, de nombreuses entreprises explorent de nouveaux marchés, y compris dans les pays en développement et émergents, car ils offrent des perspectives intéressantes et rentables. Ce faisant, elles entrent également en contact avec de multiples risques. C'est précisément là qu'interviennent les garanties fédérales, un instrument de promotion du commerce extérieur qui peut profiter non seulement aux entreprises, mais aussi aux pays en développement et émergents. Les garanties d'investissement de l'État fédéral permettent aux entreprises d'investir en toute sécurité dans les pays en développement et émergents. Les garanties de crédit à l'exportation de l'État fédéral jouent un rôle central dans la gestion des risques et le financement des opérations à l'étranger. Mais en quoi consistent exactement les garanties dites "Hermes" et les garanties d'investissement ? Et à qui s'adressent-elles ? Cet article en explique les bases.
Que sont les garanties d'investissement ?
Les garanties d'investissement sont une forme de promotion du commerce extérieur. L'État fédéral prend en charge des garanties pour les investissements des entreprises allemandes à l'étranger afin de les protéger contre les risques politiques.
Il s'agit notamment de l'expropriation, de la guerre, de la révolution, des risques de conversion et de transfert ainsi que de l'insolvabilité du pays d'accueil. L'État fédéral assure tout d'abord une gestion de crise efficace afin d'éviter les dommages imminents et intervient si l'entreprise qui investit subit tout de même un dommage. La franchise en cas de dommage est de 5 %. Les garanties d'investissement constituent donc une couverture importante pour les investissements directs de plus en plus importants des entreprises allemandes dans les pays en développement et émergents et contribuent efficacement à leur ouverture de marché, même en période d'incertitude.Pourquoi existe-t-il des garanties de crédit à l'exportation ?
Les garanties de crédit à l'exportation sont un autre pilier de la promotion du commerce extérieur. Elles aident les exportateurs allemands à vendre leurs produits et services à l'étranger. En effet, les garanties de crédit à l'exportation couvrent les opérations d'exportation contre les risques politiques et économiques.
Cela réduit le risque de non-paiement pour les entreprises exportatrices. De telles garanties sont particulièrement importantes pour les exportations vers les pays en développement et émergents. Les garanties de crédit à l'exportation permettent aux entreprises allemandes d'entreprendre des exportations vers ces pays qui seraient trop risquées sans couverture étatique.
Garanties fédérales : à qui l'État apporte-t-il son aide ?
Les garanties fédérales assurent en premier lieu les entreprises allemandes lors d'investissements et d'exportations à l'étranger. Ce sont surtout les petites et moyennes entreprises qui en profitent. Les exportateurs et investisseurs allemands peuvent ainsi conclure des transactions à l'étranger qui seraient trop risquées sans la couverture des garanties fédérales.
Mais l'économie allemande en général en profite également. En effet, les garanties fédérales encouragent les investissements à l'étranger et les exportations. Cela renforce les relations économiques internationales et la place économique allemande. Les garanties d'investissement et de crédit à l'exportation sont donc un élément important de la promotion économique de l'État.
Qui peut demander des garanties de crédit à l'exportation ?
Toutes les entreprises allemandes peuvent en principe demander des garanties de crédit à l'exportation et des garanties d'investissement. Les garanties de crédit à l'exportation (appelées couvertures Hermes) servent surtout à soutenir les petites et moyennes entreprises. Les garanties de crédit à l'exportation sont traitées par Euler Hermes Aktiengesellschaft sur ordre et pour le compte de l'Etat fédéral. Les personnes intéressées peuvent s'adresser directement aux conseillers aux entreprises d'Euler Hermes Aktiengesellschaft.
Les établissements de crédit et les sociétés de leasing peuvent également demander des garanties de crédit à l'exportation lorsqu'ils octroient un crédit à l'exportation ou concluent une opération de leasing. Euler Hermes Aktiengesellschaft examine alors le risque de défaillance de l'opération d'exportation. Si l'opération est fondamentalement éligible et acceptable en termes de risque, une garantie de crédit à l'exportation peut être accordée. Cela signifie, entre autres, que de nouveaux débouchés peuvent ainsi être ouverts et qu'aucun dommage potentiel n'est prévisible.
Les garanties d'investissement sont traitées par PricewaterhouseCoopers GmbH WPG. Les personnes intéressées peuvent prendre contact directement avec PwC.
Que sont les investissements directs ?
Les investissements directs sont des investissements à long terme dans des entreprises étrangères. Ils comprennent par exemple des participations dans des sociétés de projet à l'étranger ou des prêts à long terme assimilables à des participations pour financer les coûts locaux d'un projet à l'étranger. Les investissements directs servent à s'implanter à l'étranger et à y développer des activités.
Le nombre d'investissements directs allemands a fortement augmenté ces dernières années. Il a atteint un nouveau record de près de 52 milliards d'euros en 2021. Les garanties fédérales soutiennent cette tendance en assurant de tels investissements.Quel est l'avantage des investissements directs à l'étranger ?
Les investissements directs permettent aux entreprises d'accéder à de nouveaux débouchés et à des conditions d'implantation favorables à l'étranger. En outre, la production sur place permet d'accroître la compétitivité. Mais les investissements directs sont également liés à des risques plus élevés. C'est là qu'interviennent les garanties d'investissement de l'État fédéral.
Grâce à elles, les avantages de l'internationalisation peuvent être exploités tout en couvrant les risques. Cela facilite l'entrée des entreprises allemandes sur les marchés des pays en développement et émergents.
Garanties d'investissement pour les petites et moyennes entreprises
Ces dernières années, les petites et moyennes entreprises ont également de plus en plus recours aux garanties d'investissement de l'État fédéral. Les investissements de toute taille peuvent être couverts. En 2022, l'État fédéral a par exemple pris en charge des garanties allant d'environ 200.000 euros à 652 millions d'euros.
Ainsi, même les petites entreprises peuvent réaliser des investissements à l'étranger en toute sécurité. Les garanties fédérales soutiennent ainsi l'internationalisation des PME allemandes.
Couvertures pour l'Ukraine en 2023
En ce qui concerne les demandes de garanties de crédit à l'exportation, le gouvernement fédéral suit en permanence la situation dynamique actuelle en Ukraine. Dans le but de soutenir au mieux l'Ukraine sur le plan économique, le gouvernement fédéral a décidé fin mai d'ouvrir largement et de normaliser les possibilités de couverture pour les opérations d'exportation dans le cadre des garanties de crédit à l'exportation : Les garanties déjà accordées à l'Ukraine restent en grande partie inchangées. Pour les couvertures collectives (opérations renouvelables et garanties globales), il est désormais à nouveau possible de couvrir des opérations sans garanties bancaires. Un grand nombre d'opérations concernent le secteur agricole, comme par exemple les livraisons de semences, d'engrais ou de machines de récolte.
Les couvertures individuelles avec le secteur privé sont également à nouveau possibles sans garanties bancaires. Cela vaut aussi bien pour les clients existants que pour les nouveaux clients, en fonction de l'examen de la solvabilité. Les couvertures pour les opérations avec le secteur public peuvent être prises en charge, après examen au cas par cas, avec une garantie du ministère des finances ukrainien ou de la banque centrale ukrainienne.
Cela doit permettre aux entreprises allemandes de rester actives en Ukraine même pendant la guerre et de promouvoir la coopération économique même dans les périodes difficiles.
Dörte Meyn, Head of Department Whole Turnover Cover (couvertures collectives) chez Euler Hermes AG : "Les possibilités de couverture de l'Allemagne sont parmi les plus étendues en comparaison internationale. Nous observons à nouveau une nette augmentation des demandes, précisément depuis l'adaptation de juin". Euler Hermes est chargé de la mise en œuvre de l'instrument fédéral de promotion des garanties de crédit à l'exportation.
Informations actuelles et interlocuteurs : Information pays Ukraine (exportkreditgarantien.de)
Les activités russes et biélorussies exclues des garanties fédérales
En revanche, aucune nouvelle garantie fédérale ne sera accordée à la Russie et la Biélorussie. Les garanties déjà existantes continuent certes de s'appliquer dans un premier temps. Mais dans l'ensemble, les affaires avec la Russie et la Biélorussie sont exclues jusqu'à nouvel ordre des garanties de la Confédération. Le gouvernement fédéral a ainsi réagi à la guerre d'agression russe. Les nouveaux investissements des entreprises allemandes en Russie ne seront plus soutenus. La suspension des garanties d'investissement et de crédit à l'exportation fait partie des sanctions économiques contre la Russie.
Conclusion : les garanties fédérales soutiennent l'internationalisation
Les instruments de garantie de la promotion du commerce extérieur permettent aux entreprises allemandes d'investir et d'exporter de manière plus sûre dans les pays en développement et émergents. Dans le cas des garanties d'investissement et de crédit à l'exportation, l'accent est mis sur la sécurisation des opérations à l'étranger, surtout pour les petites et moyennes entreprises. Elles constituent donc un instrument important de promotion du commerce extérieur. Les garanties fédérales soutiennent les efforts d'internationalisation de l'économie allemande et renforcent ainsi le site économique allemand.
Les garanties fédérales et leverist.de
Le site leverist.de propose diverses offres de coopération avec des entreprises ukrainiennes qui peuvent être couvertes dans le cadre des garanties de crédit à l'exportation. Les entreprises allemandes peuvent ainsi faire des affaires avec succès et sans souci avec des PME ukrainiennes. Outre l'établissement de relations commerciales durables, de telles coopérations contribuent à une reconstruction rapide de l'Ukraine. Bien entendu, d'autres opportunités commerciales dans le cadre de la coopération au développement peuvent également être couvertes sur leverist.de. Cliquez ici pour accéder aux opportunités d'affaires.
Pour plus d'informations à ce sujet, cliquez ici :
Informations pour les importateurs étrangers
Suspension de la couverture pour la Russie et la Biélorussie
